在高压监管下，一些银行的问题股东逐渐浮出水面。最近，一宗利用信贷资金收购农业银行1000亿股的案件被披露。

2016年12月至次年3月，宣生资本实际负责人陈某在延边农业银行的"帮助"下，向该行借款3亿元，成为该行第二大股东。

以"空手套白狼"的方式，宣生资本仅消耗自有资本3750万元，获得延边招商银行1.35亿股，分红2025万元。

入股，成为第二大股东

它始于2016年。为了完成二级监管目标，延边农业银行计划增加资本和扩大股份，并公开通知全国银行间发行。

宣盛资本的实际负责人陈光诚在一位朋友的介绍下联系了该行。2016年10月，时任延边农业银行行长的李某前往深圳，在酒店会见了陈，包括该行财务总监韩某等人。

我告诉陈某要入股，陈某答应入股，但在向我们银行借钱的时候，我说在入股后满足贷款条件是可以的。"李某说。

不过，有关证词显示，宣声资本贷款，延边招商银行的股份，这两个项目实际上是一起处理的。

一方面，当年11月底，宣生资本支付了1000万元的股本保证金，然后以2亿元的资金转到延边农业银行进行增资；同时，宣生资本以深圳光大财富、深圳万安兴业、宣生资本的名义，以深圳光大、深圳万安兴业、宣生资本的名义，向延边农业银行贷款3亿元。其中，一万二千七百五十万元被用作延边招商银行的股份，其余的贷款偿还了两亿一千万元的股权基金，最终变相收购了延边农业招商银行的股份。

按照原计划，宣生资本应出资3.375亿元认购延边农业银行增发的1.35亿股股份。韩在证词中透露，宣胜资本的最终实际股本只有3750万元是自己的资本。

据工商信息显示，延边农业银行总股本从12亿股增至2017年1月的16.35亿股，其中宣生资本认购1.35亿股，占该行总股本的8.26%，成为第二大股东。

贷款欺诈"和"贷款援助

看似独立的持股和贷款项目实际上正在打破各地商业银行的风险控制规则。

据陈说，深圳光大财富的实际控制人是她自己，但股份是代表他人持有的，还没有发展业务。同时，陈也是深圳万安兴业的真正控制人。"这都是我个人的贡献。

此外，宣盛资本会计师、出纳员王某透露，三家公司的贷款资料已被修改，与企业实际数据不符，其中光大财富的数据完全是假的。

也就是说，宣生资本利用关联企业的虚拟财务数据，骗取延边农业银行3亿元的信贷资金，最终变相收购延边农业银行股份。

陈先生本人也承认，3亿元贷款的手续是违法的，是合法的，贷款主体的公司有股权关系，不符合贷款要求。

在这一过程中，延边农业银行相关的风险控制措施仅仅是形式上的，甚至是"特务"和"尽快发放贷款"，以帮助宣生资本造假。

陈解释说，该行的尽职调查报告并没有真正完成。延边农业招商银行是基于我为企业提供的基本材料和其他银行为我制作的模板。"陈还说，她还请会计师王按银行的要求修改公司的财务报表数据。

这个贷款程序颠倒了，时间紧迫，没有对企业提供的信息的真实性进行现场核实，也没有面对面的贷款审查会议，银行对银行贷款的股权质押违反了监管规定。"负责延边农业银行贷款管理的员工说。

李某主席还表示，无论陈某提供的贷款资料是否属实，银行都不容易判断，贷款程序明显符合规定，实际贷款都与两家公司有关，宣盛资本是银行的股东，向自己的公司做反担保，银行默许自己不遵守规定，没有严格审核贷款。"在贷款审查委员会开会时，所有与会者都知道这两笔贷款是陈某的股权质押，但为了达到指标，他们都签署并同意了业务的发展。